Come calcolare il rischio nel trading?
Come osservavano gli antichi romani, il successo ama la preparazione, ed essere preparati nel trading significa gestire bene i rischi. Se non si analizza e quantifica il potenziale di perdite in un investimento, si subirà rapidamente e sicuramente una perdita dell'intero capitale, che può rivelarsi irrecuperabile. Sapere come gestire le perdite nel trading è, quindi, l'abilità numero uno che ogni trader deve sviluppare prima di lanciare la propria carriera di trader. Nei paragrafi seguenti, spiegheremo cos'è la gestione del rischio, come funziona e quali errori è necessario evitare per trasformare il trading in un'attività redditizia.
Che cosa è la gestione del rischio?
La gestione del rischio è definita come il processo di gestione, valutazione e mitigazione delle perdite. Questa definizione si applica agli investimenti e a qualsiasi attività. La gestione del rischio esiste in molte forme nel mondo finanziario.
Esempi di gestione del rischio negli investimenti, negli affari e nella vita quotidiana
Se non capisci cosa significa misurare il rischio, non preoccuparti. Pensa alla tua vita quotidiana. Prendi costantemente misure contro il rischio anche se non sei consapevole di praticare la gestione del rischio. Quando voli all'estero, cambi la tua valuta locale con la valuta del paese di destinazione. Ti assicuri anche che la tua carta di credito o di debito sia accettata nel luogo in cui prevedi di atterrare. Queste azioni non sono altro che misure intelligenti contro il rischio di ritrovarti senza soldi in un paese straniero. Quando acquisti un adattatore per il tuo smartphone, prendi precauzioni per non perdere la connessione con le persone che lasci a casa.
Una forma ancora più familiare di gestione del rischio è l'assicurazione sanitaria o patrimoniale. Acquistando questo tipo di assicurazioni, ti proteggi da malattie, mancanza di una casa, furto con scasso e forse anche morte. La pensione è un altro esempio prezioso. Quando accumuli un fondo da utilizzare in seguito come reddito pensionistico, riduci al minimo il rischio di affrontare una vecchiaia indigente. E di recente abbiamo padroneggiato un altro tipo di gestione del rischio: mantenendo la distanza sociale, lavandoci le mani e indossando mascherine, ci siamo protetti dal Coronavirus.
Nel mondo degli affari e degli investimenti, si adottano misure simili per proteggersi da perdite monetarie e bancarotta. Supponiamo che tu decida di acquistare un titolo di Stato a basso rischio anziché obbligazioni societarie ad alto rendimento. Così facendo, eserciti una gestione intelligente del rischio. Quando prendi vari tipi di derivati e titoli future, ti proteggi dalle ampie oscillazioni del tuo portafoglio di investimenti. La tua azienda potrebbe fare lo stesso. Le aziende spesso utilizzano derivati finanziari come opzioni e future e impiegano strategie come la diversificazione degli investimenti per mitigare i rischi.
- Valore per pip;
- Il valore in dollari che stai rischiando in ogni operazione;
- La distanza dello stop loss.
Puoi determinare questi tre costituenti in due semplici passaggi. Una volta determinati, hai calcolato la dimensione della tua posizione forex e il rischio coinvolto nel tuo trading. Per calcolare quanto perderai in termini di pip, tieni in considerazione le tue regole di margine di trading.Esperto di Fint’rading platform facilita i tuoi calcoli con il suo sofisticato strumento che misura la distanza dal tuo livello di entrata e stop-loss in termini di pip. La sua funzione stop-loss è progettata per limitare le perdite nei mercati volatili che si muovono in direzione contraria alla transazione iniziale.Esperto di Finanzeil software implementa questa funzione impostando un livello di stop-loss, a un numero specificato di pip di distanza dal prezzo di ingresso.
Per illustrare comeEsperto di Finanze’strumento di misurazione funziona, supponiamo che tu voglia acquistare la coppia CAD/USD e impostare il tuo livello di stop-loss a 70 pip di distanza dal tuo ingresso. Quindi, fai il secondo passo: usa la nostra calcolatrice e compila le seguenti informazioni:
- Valuta del conto
- Dimensione del conto
- Rapporto di rischio in percentuale
- Stop-loss in pip
- Coppia di valute
Dopo aver inserito i dati richiesti, premi il pulsante che dice "Calcola". Il nostro software calcolerà rapidamente per te la dimensione e il rischio della tua posizione Forex. In questo caso particolare, il tuo rischio sarebbe di $ 200 per operazione. Puoi entrare con non più di 0,286 lotti; ovvero, non più di 28571 unità di coppia di valute.
Oppure considera un altro esempio. Supponiamo che tu abbia $ 10.000 nel tuoEsperto di Finanzeaccount di trading. Supponiamo anche che tu stia rischiando l'1% su ogni trade. Vuoi fare trading sulla coppia AUD/USD e shortarla a 1,2700, poiché è una linea di resistenza – un livello di prezzo in cui i prezzi in aumento si fermano, fanno un'inversione a U e iniziano a scivolare. Hai anche uno stop loss di 200 pip.
La formula utilizzata per effettuare il calcolo richiesto è la seguente:
dimensione della posizione = importo che stai rischiando (valore dello stop-loss per pip)
Secondo questa formula, l'importo che stai rischiando è pari all'1% di $ 10.000, ovvero $ 100. Il valore per pip per un lotto standard è pari a $ 10/pip. Lo stop-loss è pari a 200 pip. Calcolando i numeri forniti nel secondo esempio secondo questa formula, riceverai questi calcoli: la dimensione della tua posizione è pari a 100/ (200*10), ovvero 0,05 lotti o 5 micro-lotti. Ciò significa che puoi negoziare 5 micro-lotti su AUD/USD con uno stop loss di 200 pip. La perdita massima su questa negoziazione è di $ 100, ovvero l'1% del tuo conto di trading.
Se questa formula ti sembra intimidatoria, non rinunciare alla gestione del rischio. Non devi fare questi calcoli complessi da solo. Per favore, usa il nostro calcolatore di dimensionamento della posizione e calcolerà correttamente il tuo rischio in pochi secondi. Devi solo compilare correttamente tutte le informazioni e fidarti dei nostri algoritmi all'avanguardia.Esperto di FinanzeIl calcolatore del rischio si occuperà della gestione del tuo rischio e ti proteggerà dalla perdita del tuo capitale.
I mercati finanziari sono volatili. Al cambio valuta, i prezzi delle valute possono salire e scendere nel giro di pochi secondi, offrendoti opportunità redditizie ma costringendoti anche ad affrontare il rischio di una catastrofe finanziaria. Come trader, non possiamo prevedere tutte le svolte nelle traiettorie delle valute. Ma possiamo calcolare i nostri rischi con un alto grado di precisione e, così facendo, salvarci dall'insolvenza finanziaria.